KYC, AML та регулювання: захист користувачів та їх цифрових активів

Коли цифрова економіка стає глобальною, довіра до платформ будується не лише на технологіях, але й на юридичній прозорості. KYC, AML та регулювання – це фундамент стабільності та захисту користувачів в екосистемі Stability. Компанія Stability забезпечує юридичну можливість використання токенів в рамках діючих договорів, що спрямовано на захист всіх учасників. Компанія Stability забезпечує юридичну можливість використання токенів в рамках діючих договорів, що спрямовано на захист всіх учасників.

Адже KYC та AML дозволяють знизити ризики, пов'язані з шахрайством та порушеннями, забезпечуючи прозорість операцій та довіру між учасниками.

Що таке KYC​

KYC (Know Your Customer) дослівно перекладається як «знай свого клієнта». Це спеціальна процедура, завдяки якій платформі вдається ідентифікувати майбутнього учасника, враховуючи його паспорт, адресу, джерело коштів, а іноді навіть податкове резидентство.

Це необхідно з наступних поширених причин:

• Підтвердити, що майбутній учасник – це реальна людина, а не бот.
• Виключити ймовірність відмивання грошей, застосування різних шахрайських схем.

Головною умовою є необхідність попередньої ідентифікації особи, перевірка майбутнього користувача екосистеми.

Проходження KYC дає користувачу можливість безпечно взаємодіяти з екосистемою: взаємодіяти з цифровими правами та сервісами екосистеми Stability у встановленому порядку. Наприклад, якщо користувач проходить KYC, система звіряє його паспортні дані з міжнародними базами, виключаючи можливість реєстрації під чужим ім'ям.

Що таке AML​

AML (Anti-Money Laundering) дослівно перекладається як «боротьба з відмиванням грошей». Це спеціальна система контролю, за допомогою якої вдається стежити за підозрілими транзакціями, запобігаючи ймовірності використання незаконних схем.

Основна мета такої системи в наступному:

• Запобігти використанню активів для фінансування тероризму, корупції, ухилення від податків.
• Забезпечити прозорість руху коштів.
• Захистити чесних користувачів від участі у «брудних» угодах.

В AML-системі відстежуються підозрілі перекази, щоб заблокувати незаконні транзакції. Яскравими прикладами AML називають автоматичний моніторинг транзакцій, сповіщення про підозрілі перекази.

Як KYC/AML вбудовані в архітектуру Stability?​

KYC та AML вбудовані в процес реєстрації та активації аккаунта на платформі. Користувач підтверджує особу, проходить перевірку джерел коштів, після чого отримує доступ до операцій з токенами в рамках встановлених лімітів.

Чому це важливо саме в цифровій нерухомості?​

Токенізація відкрила можливість використовувати токени як цифрові права всередині екосистеми Stability. Ці токени не є частками власності і не дають майнових прав. Але разом з цим з'явилося безліч ризиків, з якими можуть зіткнутися недосвідчені, починаючі учасники.

Завдяки регулюванню (через KYC та AML) можна з легкістю вирішувати подібні проблеми

• Мінімізація операційних ризиків.
• Створення ефекту довіри.
• Можливість і одночасна необхідність зробити токени юридично визнаними активами.

Додатково вдасться полегшити ведення фінансової звітності для повноцінного контролю за всіма процесами.

Чим захист Stability відрізняється від звичайних криптопроектів?​

На відміну від типових криптопроектів, Stability діє в правовому полі, використовуючи договірну базу та off-chain облік. Це дозволяє поєднувати гнучкість блокчейну та юридичну надійність традиційних систем.

Додатковий захист учасників: юридичний та технічний​

Якщо мова йде про використання цифрових активів всередині екосистеми Stability, вкрай важливо скористатися максимальним пакетом захисту учасників екосистеми. Для цього застосовують подвійну систему захисту, яка базується на юридичних та технічних аспектах.

Юридичні аспекти пов'язані з трьома договорами:

1. Конвертована позика.
2. Публічна оферта.
3. Купівля-продаж токенів.

Крім KYC/AML, внутрішньої звітності та регламентів, важливі й технічні аспекти захисту:

• багаторівневе забезпечення;
• шифрування, 2FA;
• регулярний та ретельний моніторинг;
• бекапи;
• аудит перед кожним лістингом;
• публічна перевірка.

В результаті всі права користувачів закріплені договорами: конвертована позика, купівля-продаж токенів та публічна оферта. Ці договори забезпечують юридичну фіксацію всіх операцій всередині екосистеми та підтверджують законність володіння цифровими правами.

Процедури KYC/AML допомагають виключити участь із заборонених юрисдикцій та захищають користувачів від шахрайських схем.

Таким чином, повноцінна модель Stability поєднує юридичну прозорість, використання цифрових активів всередині екосистеми та застосування блокчейн-технологій, про які докладніше розповідається в офіційних матеріалах Stability тут. KYC та AML – не просто формальність, а фундамент довіри в сучасному цифровому світі. За їх допомогою процес токенізації та цифрова нерухомість стають безпечними, законними та максимально стійкими.

Матеріали носять виключно інформаційний характер і не є пропозицією, фінансовою рекомендацією або запрошенням до здійснення угод.

Токени надають цифрові права використання всередині екосистеми Stability і не є частками власності в активах або цінними паперами.

Участь супроводжується ризиками. Актуальні умови та обмеження визначені діючими договорами та регламентами компанії.